Почему миллениалов и «поколение Z» привлекает золото?
XAU/USD-BAC-COST-STT-WFC-NEM-GC-GLD-GOLD-GDX-SFY-
Investing.com — Неожиданным ответом на вопрос о том, каким классом активов хотят владеть как миллениалы, так и инвесторы поколения Z, является: золото, пишет Reuters.
Согласно недавнему исследованию Bank of America (NYSE:BAC) Private Bank, проведенному среди богатых инвесторов в возрасте до 43 лет, 45% владеют золотом как физическим активом, а еще 45% заинтересованы в его владении.
Это гораздо более высокий процент по сравнению с другими возрастными группами.
«Обычно эту аудиторию не интересуют такие активы, как золото, наличные или казначейские облигации, потому что они считаются „скучными“, — сказала Лиз Янг Томас, руководитель отдела инвестиционной стратегии компании SoFi (NASDAQ:SOFI), предоставляющей цифровые финансовые услуги. — Поскольку доходность казначейских облигаций растет, наличные деньги ведут к высокой процентной ставке, а золото дорожает вместе с ними, мы видим доходность, которой обычно не бывает за такой короткий период времени. Естественно, когда активы приносят большую прибыль, более молодая аудитория начинает оживляться».
Это подтверждается и результатами исследования финансовых менеджеров State Street (NYSE:STT), которое показывает, что миллениалы имеют самую высокую долю золота в своих портфелях — 17%, что намного опережает как «бумеров» (то есть родившихся в 60-80 гг.), так и поколение X с 10%.
Что же происходит? Почему молодые инвесторы так заинтригованы немного «скучным» активом, существующим уже тысячи лет?
Частично новый ажиотаж вокруг золота связан с его здоровой спотовой ценой, которая на данный момент превышает $2400 за унцию.
Кроме того, его все чаще можно найти на полках в популярных торговых точках, что повышает его узнаваемость. По оценкам Wells Fargo (NYSE:WFC), крупная сеть магазинов Costco (NASDAQ:COST) начала продавать золотые слитки весом в 1 унцию прошлой осенью и ежемесячно продавала их на сумму до $200 млн.
Поскольку интерес молодых инвесторов возрос, какие «золотые правила» им следует помнить? Приведем несколько мыслей экспертов:
Частично привлекательность золота заключается в его осязаемости. Если мировая финансовая система выйдет из строя или валюты рухнут, по крайней мере, у вас будет что-то реальное, за что можно ухватиться.
«С моими клиентами-миллениалами я обнаружил, что по мере того, как они становятся богаче, они все больше заинтересованы в инвестировании в золото, находящееся в непосредственном и самостоятельном хранении, — сказал Эрик Амзалаг, специалист по финансовому планированию в Канога-Парке, Калифорния, чьи клиенты, как правило, пользуются услугами онлайн-ритейлера драгоценных металлов APMEX. — Это связано с тем, что инвестиционные цели часто смещаются от роста к сохранению капитала».
Приобретая физическое золото, вы сталкиваетесь с такими уникальными проблемами, как: найти дилера с хорошей репутацией, который не станет обманывать; обеспечить доставку и надежное хранение; страхование покупки; и в конечном итоге решение вопроса о том, как его в конечном итоге продать, поскольку Costco не собирается выкупать золотой слиток обратно.
Чтобы защитить свой портфель, ознакомьтесь с этими рекомендациями Всемирного совета по золоту:
Биржевой фонд — либо обеспеченный физическим золотом, либо инвестирующий в золотые фьючерсы — устраняет проблемы покупки, хранения и продажи золота, а также позволяет сравнительно легко управлять активами.
«С этим связаны некоторые комиссии, но ETF — хорошая альтернатива, если вы не хотите покупать слитки и держать их в подвале» , — сказала Томас из SoFi.
Самый крупный такой ETF — SPDR Gold Shares (NYSE:GLD), который имеет коэффициент расходов 0,4% и годовую доходность более 23%. Аналогичный подход заключается в покупке ETF, состоящего из акций горнодобывающих компаний, таких как VanEck Gold Miners ETF (NYSE:GDX), в который входят крупнейшие компании в этом секторе, такие как Newmont Goldcorp (NYSE:NEM) и Barrick Gold (NYSE:GOLD).
Золото, безусловно, может быть полезно в портфеле как некоррелированный актив и потенциальное средство защиты от инфляции или волатильности. Но, будучи сырьем, оно также может быть довольно волатильным и то привлекать, то отталкивать инвесторов.
Таким образом, акции по-прежнему должны оставаться основным объектом портфеля для большинства инвесторов, как говорят эксперты. Компании, которые наращивают продажи, получают прибыль, выплачивают дивиденды и предлагают потенциальный рост цен на акции, представляющие собой динамичный класс активов с более высокой долгосрочной доходностью.
«Что касается золота, то молодые инвесторы могут оставить его в качестве дополнительного „блюда“, — сказал Джонатан Кэмерон, специалист по финансовому планированию в Майами. — Мы работаем со многими молодыми профессионалами и уже несколько лет включаем ETF на золото (около 5%) в портфели многих наших клиентов в качестве хеджирования. Всем нравится такое решение».
